JEPI SCHD 배당 정보와 투자 전략

 

 

 

JEPI SCHD 배당 투자에 대한 관심이 크게 증가하면서 배당 ETF들이 투자자들 사이에서 많은 인기를 끌고 있습니다. 특히 SCHD와 JEPI는 배당 투자를 고려하는 이들에게 매력적인 상품으로 보고 있습니다. 이 글에서는 이 두 ETF의 특징과 장단점을 분석하고, 각각의 투자 전략에 대한 궁금증을 해결하실 수 있습니다.

 

JEPI SCHD 배당 투자 이유

배당 투자와 그 인기가 높아진 이유
배당 투자는 주식에서 발생하는 배당금을 통해 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있는 투자 방법입니다.

최근 배당 투자가 인기를 끄는 이유는 다양한 요인들에 기인합니다.

노후 준비의 중요성 증가

고령화 사회가 되면서 많은 이들이 안정적인 노후 준비를 필요로 하고 있습니다. 과거에는 국민연금, 퇴직연금, 개인연금이라는 3개의 연금 시스템을 통해 노후를 준비했다면 현재 그리고 미래 이러한 시스템이 사람들에게 신뢰를 받지 못하고 있습니다.

 

그래서 이제는 개인 스스로 노후 자금 준비에 대한 필요성이 커지는 움직임을 보이고 있습니다.

부동산 투자 대안으로서의 매력

부동산 시장의 투자 여건이 점차 악화되면서, 특히 초기 자본이 많이 필요한 부동산 투자 대신 배당 투자가 대안으로 주목받고 있습니다. 소액으로 시작할 수 있으며, 배당금을 통한 현금 흐름을 만들어 나갈 수 있는 배당 투자가 더욱 주목받고 있는 이유입니다.

안정적인 현금 흐름

배당 투자, 특히 월 배당 ETF는 투자자에게 매월 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

정기적인 수입이 필요한 은퇴자나 파이어족(FIRE: Financial Independence, Retire Early)에게 특히 매력적입니다.

 

JEPI SCHD ETF 절세전략 보기

 

 

JEPI란

JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 JP모건이 2020년 5월에 출시한 ETF입니다.

전통적인 커버드 콜 전략에 ELN(Equity Linked Notes) 전략을 결합하여 설계되었습니다.

JEPI ETF는 주가 방어력과 높은 배당을 동시에 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

주요한 특징 1. 높은 배당률

JEPI는 연간 7% 중반대의 배당률을 목표로 하고 있습니다. 그리고 2023년 현재까지 약 7%의 배당률을 기록하고 있습니다.

이것은 배당 소득을 중요하게 생각하는 투자자들에게는 매력적인 수익률로 인식될 수 밖에 없습니다.

안정적인 주가 방어력

JEPI는 커버드 콜 전략을 활용하여 주가 하락 위험을 일부 방어하면서 높은 배당을 제공합니다.

특히 시장이 하락하는 시기에 상대적으로 안정적인 성과를 보이는 것이 특징입니다.

액티브 ETF

JEPI는 액티브 ETF로, 펀드 매니저가 시장 상황에 따라 운용 전략을 조정합니다.

이러한 점들로 운용 보수가 0.35%로 수준으로 다른 ETF에 비해 상대적으로 높은 편이지만 그만큼 적극적인 관리가 되고 있습니다.

 

JEPI 그 동안의 주가 성장률을 아래 바로가기를 통해 확인하실 수 있습니다.

 

JEPI 주가 성장률 바로가기

 

 

 

JEPI 배당 투자 장단점

JEPI 장점

높은 배당률과 함께 매월 배당금을 제공하기 때문에 투자자 입장에서는 매력적인 요인이 될 수 밖에 없습니다.

매월 지급되는 배당은 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다.

다음으로는 주가가 하락해도 방어력이 있어 시장 변동성에 대한 걱정을 줄이고 안정적인 투자 결과를 기대할 수 있습니다.

 

JEPI 단점

첫 번째는 운용 보수가 높다는 점입니다. 오랜기간 투자하는 ETF 특성상 장기적으로 비용이 누적될 수 있습니다.

상대적으로 낮은 가격 상승입니다. 안정적인 배당을 지급하는 회사에 투자하는 만큼 시장 상승기에 다른 패시브 ETF에 비해 성과가 낮을 수 있습니다.

 

SCHD란

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 찰스 슈왑이 2011년 10월에 출시한 ETF입니다.

주요 투자 종목은 다우존스 배당 성장이 기대되는 기업에 투자합니다. 주로 배당이 꾸준히 증가하는 기업에 투자하며 배당 성장과 안정적인 주가 상승을 목표로 하고 있습니다.

 

SCHD 주요 특징 1. 배당 성장성

SCHD는 배당금이 매년 증가하는 특징이 있습니다. 2012년에 주당 0.81달러를 배당한 이후 매년 배당금이 증가하여 2023년에는 주당 2.65달러를 배당하고 있습니다.

 

이러한 배당금의 증가는 장기적으로 배당 수익을 크게 증가시킬 수 있는 요소입니다.

낮은 운용 보수

SCHD의 운용 보수는 0.06%로 패시브 ETF 중에서도 매우 저렴한 편입니다. 앞서 JEPI 0.35와 비교해봐도 상대적으로 상당히 낮은 수수료를 받고 있는 것을 확인할 수 있습니다.

 

이러한 특징은 장기 투자자에게 유리한 선택 요소로 작용하기도 합니다.

 

안정적인 주가 상승

SCHD는 2011년 처음 출시가 되었고 2024년이 된 현재 주가는 약 3배 이상 상승하였습니다.

연평균 성장률(CAGR)로 계산을 해보면 9.3%에 달합니다.

이러한 성장률 수치는 S&P 500 지수와 비슷한 성장률을 보여주고 있어 안정적인 주가 상승을 기대할 수 있습니다.

 

현재 SCHD 주가를 아래 바로가기를 통해 10초만에 확인하실 수 있습니다.

 

SCHD 현재 주가 확인하기

 

SCHD 배당 투자 장단점

SCHD 장점

매년 증가하는 배당금을 통해 장기적인 배당 수익을 만들어 낼 수 있습니다.
운용 시 지급해야하는 수수료 비용도 낮아 부담이 적기 때문에 장기 투자에도 적합한 특징을 갖고 있습니다.
그리고 SCHD는 수익 부분에 있어서 주가 상승과 배당 성장 두 가지 장점을 모두 얻어갈 수 있습니다.

 

SCHD 단점

먼저 기술주에 대한 비중이 낮습니다. 앞으로 AI나 4차 산업혁명과 같은 트렌드에 대응하는데 있어서는 어려움이 있습니다.
월 배당이 아닌 분기 배당으로 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자에게는 다소 적합하지 않은 상품이 될 수 있습니다.

 

JEPI SCHD 투자 비교

SCHD와 JEPI는 모두 배당 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있습니다. 하지만 각 ETF의 특성과 투자 전략에는 차이가 있어 확인이 필요합니다.

 

안정적인 현금 흐름이 필요한 경우

JEPI는 매월 배당을 제공하고 있기 때문에 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합한 선택입니다.

특히 은퇴자나 파이어족처럼 매달 고정 수입이 필요한 경우 JEPI가 좋은 선택지가 될 수 있습니다.

 

 

장기적인 배당 성장을 원하는 경우

SCHD는 매년 배당금이 증가하는 특징이 있습니다. 그래서 장기적으로 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

시간이 지나면서 배당 수익은 크게 증가할 수 있기 때문에 장기적으로 배당 성장을 목표로 하는 투자자에게 잘 맞는 선택입니다.

포트폴리오 구성 전략

두 ETF는 서로 상호 보완적인 역할을 할 수 있습니다.

JEPI는 주가 방어력과 높은 배당을 통해 안정적인 수익을 제공하는 반면 SCHD는 성장 가능성과 배당 증가를 통해 장기적인 수익을 제공합니다.

 

그래서 두 ETF를 함께 포트폴리오에 포함시키면, 안정성과 성장성을 동시에 투자하는 방법도 선택할 수 있습니다.

예를 들어, JEPI에 2,000주를, SCHD에 300~500주 정도를 투자하는 방법으로 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

이 경우 JEPI에서 얻는 월 배당을 재투자하거나 생활비로 활용하고 SCHD에서의 배당 성장과 주가 상승을 통해 장기적인 자산 증식을 위해 재투자를 선택할 수 있습니다.

어떤 ETF를 선택해야 하는가
SCHD와 JEPI는 각각 장단점이 뚜렷한 ETF로 투자자의 목표와 상황에 따라 적합한 선택이 달라질 수 있습니다.

안정적인 월 배당을 원한다면 JEPI 장기적인 배당 성장을 원한다면 SCHD가 더 적합할 것으로 보입니다.

두 ETF는 서로 보완적인 특성을 가지고 있어 적절한 비율로 포트폴리오에 함께 포함시키는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.

결국 중요한 것은 자신의 투자 목표와 성향을 명확히 하고 이에 맞는 ETF를 선택하여 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 것입니다.